Fimoneo – Architecte de votre patrimoine

Construire Et Faire Grandir
Ensemble Le Projet
Architectural De Votre
Patrimoine

FIMONEO est un cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine fondé en 2021,
enregistré auprès de l’ORIAS, sous le numéro d’immatriculation 21008809,
en tant que conseiller en investissements financiers et courtier d’assurance.

Diplômé en 1999 de l’École Supérieure de Commerce de Brest (Brest Business School),
j’ai travaillé 11 ans pour un groupe brestois en tant que chargé d’affaires pour la promotion immobilière,
et enfin comme responsable du bureau brestois de la cellule gestion de patrimoine.

Avec la création de FIMONEO, je vous accompagne aujourd’hui dans toutes les étapes de votre vie patrimoniale :
Création d’un capital, de revenus de complémentaires, préparation de votre retraite, transmission…
Notre cabinet est présent à chaque étape de votre vie pour vous apporter notre expertise,
et vous permettre de prendre les meilleures décisions.

Je suis Johann GOSCH, conseiller en investissements financiers, gérant de FIMONEO. À votre disposition pour établir votre stratégie sur le court, moyen et long terme.

Indépendance

La raison d’être de FIMONEO est précisément de n’avoir aucun lien capitalistique avec d’autres acteurs du secteur financier. Banques, assurances, promoteurs immobiliers, courtiers, nous sélectionnons des acteurs fiables et construisons des partenariats durables au service des projets de nos clients, sans jamais compromettre notre neutralité.

Expertise

Forte de notre expérience dans le conseil en gestion de patrimoine, FIMONEO a développé une méthodologie rigoureuse et basée sur des éléments factuels, permettant d’évaluer objectivement une stratégie d’investissement. Cette méthode est rendue lisible afin que nos clients bénéficient de la plus grande autonomie pour prendre les meilleures décisions.

Fidélité

Notre accompagnement débute dès l’émergence de la réflexion patrimoniale et se poursuit tout au long de la vie de nos clients. Nous effectuons des points réguliers sur les investissements en cours et sommes présents jusqu’à la sortie des dispositifs engagés. Cette proximité est la clé de la relation de confiance au long cours que nous avons à cœur de développer avec chacun de nos clients.

Intégrité

Parce que chaque parcours est différent et qu’aucune solution n’est absolue, vos objectifs, besoins, vos attentes, même vos peurs doivent être le socle du projet que nous construisons.

Engagement personnel et responsabilité.

Notre Méthodologie

1 - Découverte

Il s’agira dans un premier temps de comprendre votre situation personnelle, professionnelle, financière et d’identifier les forces et les faiblesses de votre situation patrimoniale lors d’un rendez-vous de découverte. Cette étape majeure dans le processus est aussi un lieu de réflexion et doit nous permettre d’affiner vos objectifs et vos attentes.

2 - Bilan patrimonial : Projection et recommandation

En fonction des objectifs que nous avons définis ensemble mais aussi de vos contraintes nous construisons une projection de votre situation et définissons des scenarii. L’objectif de cette étape est tout autant de vous présenter des solutions que de vous ouvrir des perspectives. Vous accompagner dans la compréhension des dispositifs retenus sera un des enjeux majeurs de cette étape et sera l’élément décisif dans la définition d’une stratégie globale.

3 – Choix des actifs

Une fois la stratégie définie et notre mission cadrée, nous irons ensemble valider les actifs susceptibles de rendre notre projet concret. Notre indépendance à l’égard des acteurs des marchés financiers et immobiliers vous garantit l’adéquation de la solution retenue à la stratégie.

4 – Mise en place et accompagnement dans la gestion des actifs

Arbitrage, montage financier, choix d’un partenaire, changement de stratégie ou même changement de vie, à chaque étape clé de la vie du / des dispositifs retenus, nous sommes présents pour vous accompagner.